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基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题

日期: 2021-10-22 14:01:51 作者: 朱希亮

在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略,但是当你做了大量的题目时,总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习,帮助你排除一些知识盲区。

1、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下,提升服务的()将会是各类基金销售机构未来的发展重点。【单选题】

A.集中化和专业化

B.分散化和专业化

C.层次化和专业化

D.加深化和专业化

正确答案:C

答案解析:特别是在市场竞争日趋激烈的情况下,提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。

2、( )加入基金业协会的,为其特别会员。【单选题】

A.基金服务机构

B.基金托管人

C.证券期货交易所

D.基金管理人

正确答案:C

答案解析:会员分为三类:普通会员、联席会员、特别会员。基金管理人和基金托管人加入协会的,为普通会员;基金服务机构加入协会的,为联席会员;证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的,为特别会员。

3、要求将信息向市场上所有投资者披露,而不是向个别机构或投资者披露,体现的是信息披露的( )原则。【单选题】

A.规范性

B.易得性

C.公平性

D.完整性

正确答案:C

答案解析:本题答案为C。要求将信息向市场上所有投资者披露,而不是向个别机构或投资者披露,体现的是信息披露的公平性原则;基金信息披露内容方面应遵循的基本原则(1)真实性原则。真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则,它要求披露的信息应当以客观事实为基础,以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。(2)准确性原则。准确性原则要求用精确的语言披露信息,在内容和表达方式上不使人误解,不得使用模棱两可的语言。(3)完整性原则。完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时,必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露,不仅披露对信息披露义务人有利的信息,更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。(4)及时性原则。及时性原则要求以最快的速度公开信息,体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件,在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。及时性原则还要求公开披露信息处于最新状态。为此,基金管理人还应定期更新招募说明书。(5)公平性原则。公平性原则要求将信息向市场上所有的投资者平等公开地披露,而不是仅向个别机构或投资者披露。

4、不符合行为金融理论研究结果的描述是( )。【单选题】

A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响

B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响

D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

正确答案:A

答案解析:行为金融理论认为,所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影响,因此机构投资者包括基金经理也可能变得非理性。

5、关于单个债券与债券基金以下描述不正确的是()。【单选题】

A.债券基金没有确定的到期日

B.债券基金的收益比债券的利息固定

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

D.两者的投资风险不同

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误:债券基金的收益不如债券的利息固定;债券基金没有确定的到期日;债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测;债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。两者的投资风险不同;单一债券的信用风险比较集中,而债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。

6、根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》,销售合规性风险管理主要措施不包括()。【单选题】

A.对宣传推介材料进行合规审核

B.对销售协议的签订进行合规审核,对销售机构签约前进行审慎调查,严格选择合作的基金销售机构

C.建立有效的投资流程和投资授权制度

D.加强销售行为的规范和监督,防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

正确答案:C

答案解析:根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》,销售合规性风险管理主要措施包括:(1)对宣传推介材料进行合规审核。(2)对销售协议的签订进行合规审核,对销售机构签约前进行审慎调查,严格选择合作的基金销售机构。(3)制定适当的销售政策和监督措施,防范销售人员违法违规和违反职业操守。(4)加强销售行为的规范和监督,防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。

7、保本基金的( )是风险投资可承受的最高损失限额。【单选题】

A..最低目标价值

B.安全垫

C.现时净值

D.价值底线

正确答案:B

答案解析:保本基金的分析的内容:保本基金的安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

8、下列关于证券投资基金的说法中,正确的是( )。Ⅰ.反映的是债权债务关系,是一种债权凭证Ⅱ.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种Ⅲ.是一种间接的投资工具,资金主要投向有价证券等金融工具或产品Ⅳ.可以投资于众多金融工具或产品,能有效分散风险【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意:Ⅰ项说法错误,基金反映的是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人;基金是一种间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象,总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品,能有效分散风险,是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

9、基金销售机构对于通过证券从业人员资格考试的基金销售人员,不属于统一办理的是()。【单选题】

A.执业注册

B.后续培训

C.执业月检

D.执业年检

正确答案:C

答案解析:基金销售机构对于通过证券从业人员资格考试的基金销售人员,统一办理执业注册、后续培训和执业年检。

10、下列关于基金份额登记机构职责的叙述中,错误的是( )。【单选题】

A.建立并管理投资人基金份额账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.按照科学的投资组合原理进行投资决策

正确答案:D

答案解析:基金份额登记机构的主要职责是:建立并管理投资人基金份额账户;负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放红利;建立并保管基金份额持有人名册;法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

今日文章更新完毕小编要告诉大家考试不要过度紧张,放松心态,小小考试大家肯定能轻松考过,跟自己长时间努力相比紧张心理不攻自破,在此祝愿大家顺利通过。


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