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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题精选

日期: 2021-07-02 13:31:54 作者: 朱希亮

乐考网为大家带来“基金从业资格考试精选真题”,小编总结的基金从业考试真题帮助考生更加有条理地学习、掌握这部分知识点内容。

1、下列关于基金销售适用性的表述,不正确的是( )。【单选题】

A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

B.对基金产品的风险评价,必须由基金销售机构的特定部门完成

C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型

正确答案:B

答案解析:B项,对基金产品的风险评价,可以由基金销售机构的特定部门完成,也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的,基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明;基金销售适用性应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则;禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品;基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型。

2、基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包括( )。【单选题】

A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖,操纵证券市场价格

B.为客户提供风险评估及投资建议

C.以自己为交易对象,进行不转移所有权的自买自卖,影响证券交易价格或者证券成交量

D.为获取利益或减少损失,利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场,影响证券市场价格,制造证券市场假象

正确答案:B

答案解析:

3、基金的宣传推介资料中,符合法律法规相关要求的是( )。【单选题】

A.登载完整的风险提示函

B.使用“净值归一”等表述

C.使用“坐享财富增长”的表述

D.预测基金的证券投资业绩

正确答案:A

答案解析:使用“净值归一”等误导基金投资人的表述,使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述,预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。

4、公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责,致使基金管理人存在重大违法违规行为的,中国证监会可以( )。【单选题】

A.责令整顿

B.全权接管

C.颁布限制令

D.责令更换

正确答案:D

答案解析:依据《证券投资基金法》的规定,公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员未能勤勉尽责,致使基金管理人存在重大违法违规行为或者重大风险的,中国证监会可以责令更换。

5、公司内部控制的核心是( ),制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。【单选题】

A.成本控制

B.人员控制

C.风险控制

D.效益控制

正确答案:C

答案解析:公司内部控制的核心是风险控制,制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

6、基金合同生效不足( )的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。【单选题】

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

正确答案:B

答案解析:基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基金合同生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

7、下列关于现金替代相关内容的叙述中,正确的是( )。【单选题】

A.现金替代是指用于替代组合证券的全部现金

B.采用现金替代是为了提高基金运作的效率

C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代

D.基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则

正确答案:B

答案解析:B项说法正确,采用现金替代是为了提高基金运作的效率;A项应为:现金替代是指申购和赎回过程中,投资者按基金合同和招募说明书的规定,用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金;C项应为:现金替代分为三种类型:禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代;D项应为:基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则,以保护基金份额持有人利益为出发点,并进行及时充分的信息披露。

8、依据所承担的职责与作用的不同,基金市场的参与主体不包括()。【单选题】

A.基金当事人

B.基金市场服务机构

C.社会力量

D.基金监管机构和自律组织

正确答案:C

答案解析:依据所承担的职责与作用的不同,可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

9、基金管理公司制定内部控制制度应当遵循的原则不包括()。【单选题】

A.合法、合规性原则

B.全面性原则

C.审慎性原则

D.公开、公平、公正原则

正确答案:D

答案解析:基金管理公司制定内部控制制度应当遵循以下原则:合法、合规原则、全面性原则、审慎性原则、适时性原则。

不积跬步无以至千里,学习也是如此,积少成多,这样才能把自己发挥极致,想要实现自己所想的必定要付出一些心血,没有努力的过程结果都是不尽如意的。


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