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基金从业资格考试《基金基础知识》模拟试题解析

日期: 2021-12-15 17:35:53 作者: 朱希亮

学习过程中,做题是必不可少,做题才能检验所学知识点是否有掌握,下面乐考网就给大家分享一些考试练习题,小伙伴们要积极练习呦!

1、下列关于股票拆分的说法中,错误的是( )。【单选题】

A.会对公司的资本结构和股东权益产生影响

B.会使发行在外的股票总数增加,每股面值降低

C.每股收益和每股市价下降

D.股东的持股比例和权益总额及其各项权益余额都保持不变

正确答案:A

答案解析:股票拆分对公司的资本结构和股东权益不会产生任何影响,一般只会使发行在外的股票总数增加,每股面值降低,并由此引起每股收益和每股市价下降,而股东的持股比例和权益总额及其各项权益余额都保持不变。所以A项说法错误。

2、在金融期货交易中,大多数期货合约采取( )的结算方式。【单选题】

A.对冲平仓

B.实物交割

C.现金交割

D.转手交易

正确答案:A

答案解析:交易者进行期货交易的目的有两种——套期保值或者进行投机。这种目的决定了期货交易是一种不以实物商品的交割为目的的交易。期货交易中最后进行实物交割的比例很小,一般只有1%~3%,绝大多数的期货交易者都以对冲平仓的方式了结交易,故A项正确。

3、经纪人的利润来源主要是( )。【单选题】

A.买卖价差

B.手续费

C.投资收入

D.佣金

正确答案:D

答案解析:经纪人是为买卖双方介绍交易以获取佣金的中间商人。经纪人的利润来源主要是佣金。

4、下列关于基金赎回费的表述正确的是( ) 。【单选题】

A.对于持续持有期少于7日的投资人,收取不低于赎回金额1%的赎回费

B.对于持续持有期少于7日的投资人,收取不低于赎回金额0.75%的赎回费

C.对于持续持有期少于20日的投资人,收取不低于赎回金额0.75%的赎回费

D.对于持续持有期少于30日的投资人,收取不低于赎回金额0.75%的赎回费

正确答案:D

答案解析:选项D表述正确,选项C表述错误:对于持续持有期少于30日的投资人,收取不低于赎回金额0.75%的赎回费;选项AB表述错误:对于持续持有期少于7日的投资人,收取不低于赎回金额1.5%的赎回费。

5、商业票据的特点不包括( )。【单选题】

A.面额较大

B.利率较低

C.只有一级市场,没有明确的二级市场

D.利率通常比银行优惠利率高

正确答案:D

答案解析:商业票据指发行主体为满足流动资金的需求所发行的期限为2天至270天的、可流通转让的债务工具。商业票据的特点主要有三点:①面额较大;②利率较低,通常比银行优惠利率低,比同期国债利率高;③只有一级市场,没有明确的二级市场。故不包括D。

6、我国基金管理公司最核心的业务是( )。【单选题】

A.基金资产保管业务

B.基金销售业务

C.投资管理业务

D.基金募集业务

正确答案:C

答案解析:投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。基金公司的投资管理能力直接影响到基金份额持有人的投资收益,投资者会根据基金公司以往的收益情况选择基金管理人。

7、金融期货不包括( )。【单选题】

A.货币期货

B.利率期货

C.股票期货

D.期权合约

正确答案:D

答案解析:答案是D选项,期货合约是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约。金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种;衍生工具按其自身的合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具五种,故期权合约不属于金融期货。

8、如果投资者存在变现的需求,则应选择流动性高的投资品种。这体现出( )会影响投资机会的选择。【单选题】

A.收益率

B.变现需求

C.投资期限

D.风险容忍度

正确答案:B

答案解析:变现需求会影响投资机会的选择。某些类型的投资不能够提前变现,某些类型的投资能够随时变现,另一些投资品种在变现时会遭受一定的损失。如果投资者存在变现的需求,则应当选择流动性高的投资品种。

9、根据( )的要求,基金合同应列明基金资产估值事项。【单选题】

A.《基金合同的内容与格式》

B.《证券投资基金法》

C.《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》

D.《合格境外机构投资者境外证券投资管理试行办法》

正确答案:A

答案解析:根据《基金合同的内容与格式》的要求,基金合同应列明基金资产估值事项,包括估值日、估值方法、估值对象、估值程序、估值错误的处理、暂停估值的情形、基金净值的确认和特殊情况的处理。

10、流动性风险管理的主要措施不包括( )。【单选题】

A.制定流动性风险管理制度,平衡资产的流动性与盈利性,以适应投资组合日常运作需要

B.加强对重大投资的监测,对基金重仓股、单日个股交易量占该股票持仓显著比例、个股交易量占该股流通值显著比例等进行跟踪分析

C.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪,包括计算各类证券的历史平均交易量、换手率和相应的变现周期

D.进行流动性压力测试,分析投资者申赎行为,测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时,冲击成本对投资组合资产流动性的影响

正确答案:B

答案解析:B项不属于流动性风险管理的主要措施,加强对重大投资的监测,对基金重仓股、单日个股交易量占该股票持仓显著比例、个股交易量占该股流通值显著比例等进行跟踪分析是市场风险管理的主要措施。

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