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基金从业资格考试《基金法律法规》试题

日期: 2021-10-15 15:23:42 作者: 朱希亮

乐考网今日整理了一些练习题供大家参考,各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度,各位小伙伴要加油哟!

1、下列关于ETF的描述,正确的是()。【单选题】

A.ETF最大的特点是现金申购赎回机制

B.ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度

C.属于主动操作的指数型基金

D.采用部分复制的方法进行被动投资的指数型基金

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意:ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度。ETF最大的特点是实物申购赎回机制,采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。

2、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括( )。【单选题】

A.有效识别投资者身份

B.向投资者提供“投资人权益须知”

C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等

D.了解投资者的投资目标,但不需要了解其风险承受能力

正确答案:D

答案解析:基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时,应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定,并注意如下事项:(1)有效识别投资者身份,(2)向投资者提供“投资人权益须知”,(3)向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等。(4)了解投资者的投资目标,风险承受能力、投资期限和流动性要求。

3、以下不属于特殊类型的基金的是( )。【单选题】

A.系列基金

B.保本基金

C.基金中的基金

D.封闭式基金

正确答案:D

答案解析:随着行业发展,基金产品创新越来越丰富,出现了不少与传统基金类型不同的特殊类型基金,包括:系列基金、基金中的基金、保本基金、上市交易型开放式指数基金、上市开放式基金、QDII基金、分级基金。

4、私募基金销售行为包括()。Ⅰ.推介私募基金Ⅱ.发售基金份额(权益)Ⅲ.办理基金份额(权益)认/申购(认缴)Ⅳ.办理基金份额(权益)赎回(退出)【单选题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确:私募基金销售行为包括推介私募基金,发售基金份额(权益),办理基金份额(权益)认/申购(认缴)、赎回(退出)等活动。

5、一般来说,通过发行股票筹集的资金主要投向( )。【单选题】

A.期货市场

B.银行存款

C.实业领域

D.有价证券

正确答案:C

答案解析:股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

6、衡量货币市场基金表现好坏的标准是(),这与其它基金以净资产价值增值获利不同。【单选题】

A.成本

B.收益率

C.收入

D.利润率

正确答案:B

答案解析:选项B正确:衡量货币市场基金表现好坏的标准是收益率,这与其它基金以净资产价值增值获利不同。

7、( )是金融市场上最重要的中介机构,是储蓄转化为投资的重要渠道。【单选题】

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.企业

正确答案:C

答案解析:金融机构是金融市场上最重要的中介机构,是储蓄转化为投资的重要渠道。

8、基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是( )。【单选题】

A.风险投资基金

B.证券投资基金

C.另类投资基金

D.对冲基金

正确答案:D

答案解析:对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险、追求高收益的投资模式;(选项D符合题意)风险投资基金又叫创业基金,它以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业,尤其是高新技术企业,帮助所投资的企业尽快成熟,取得上市资格,从而使资本增值;(选项A不符合题意)证券投资基金依照利益共享、风险共担的原则,将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具;(选项B不符合题意)另类投资基金,是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金,如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。(选项C不符合题意)

9、货币市场工具通常指到期日( )的短期金融工具。【单选题】

A.不足1年

B.2年以内

C.不足6个月

D.不足3年

正确答案:A

答案解析:货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非常短,因此也称为现金投资工具。

10、下列关于基金监管“三公”原则的说法,不正确的有()。【单选题】

A.公开原则要求基金市场具有充分的透明度,实现市场信息的公开化

B.公信原则要求监管行为要有一定的公信度

C.公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇

D.公平原则是指基金市场中不存在歧视,所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误:考察监管“三公”原则,“三公”原则指公开、公平、公正原则。不包括公信原则。公开原则,不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度,实现市场信息公开化,而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开,这也是政务公开原则的体现。公平原则,是指基金市场主体平等,要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。公正原则,要求基金监管机构在公开、公平基础上,对监管对象公正对待,一视同仁。作为基金监管原则的“三公”原则,重在“公正”,即公正监管、公正执法,是依法监管原则的具体化。

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