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22年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题

日期: 2022-02-28 11:07:13 作者: 朱希亮

在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略,但是当你做了大量的题目时,总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习,帮助你排除一些知识盲区。

1、基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和( )等的业务活动。【单选题】

A.风险控制

B.基金评价

C.基金交易电子商务平台

D.基金估值

正确答案:C

答案解析:基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。

2、ETF份额自基金合同生效日后不超过( )个月的时间起开始办理赎回。【单选题】

A.3

B.5

C.6

D.9

正确答案:A

答案解析:在基金份额折算日之后可开始办理申购ETF基金。自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。

3、与债券相比,债券基金投资风险的特征是( )。【单选题】

A.所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期

B.债券基金有固定到期日

C.债券的收益不如债券基金的利息固定

D.可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险

正确答案:D

答案解析:本题答案为D。债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。债券基金与债券的区别:债券基金的收益不如债券的利息固定;单一债券随着到期日的临近,所承担的利率风险会下降。债券基金没有固定到期日,所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日。单一债券的信用风险比较集中,而债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。

4、基金信息披露的分类不包括()。【单选题】

A.基金募集信息披露

B.运作信息披露

C.临时信息披露

D.会计信息披露

正确答案:D

答案解析:考察基金信息披露的分类。信息披露可分为:基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露。

5、基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括( )。【单选题】

A.根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品

B.客观公正,按照依法制定的业务规则开展基金评价业务

C.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

D.确保基金销售结算资金安全、及时划付

正确答案:C

答案解析:基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括:①提供基金投资顾问服务,应当具有合理的依据;②对其服务能力和经营业绩进行如实陈述;③不得以任何方式承诺或者保证投资收益;④不得损害服务对象的合法权益。A项是基金销售机构的义务;B项是基金评价机构及其从业人员的义务;D项是基金销售支付机构的义务。

6、督察长负责组织指导公司监察稽核工作,履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长履行职责,应当关注的事项不包括( )。【单选题】

A.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时,是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题

B.公司资产是否安全完整,是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况

C.基金运营是否安全,信息技术系统运行是否稳定,客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存,是否出现延时交易、数据遗失等情况

D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

正确答案:D

答案解析:本题答案为D。公司员工是否严格有效执行公司规章制度,属于督察长监督检查公司内部风险控制情况,应当关注的事项。督察长履行职责,应当重点关注下列事项:(1)基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定,是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。(2)基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定,是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度,是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。(3)基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时,是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题(A项正确)。(4)基金运营是否安全,信息技术系统运行是否稳定,客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存,是否出现延时交易、数据遗失等情况(C项正确)。(5)公司资产是否安全完整,是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况(B项正确)。

7、美国最早的货币基金是在()建立的。【单选题】

A.1969年

B.1972年

C.1970年

D.1971年

正确答案:D

答案解析:选项D正确:美国最早的货币基金是在1971年建立的。当时建立货币基金的初衷是为了规避“Q条例”。当时的Q条例禁止银行对活期存款支付利息,并且对多种银行存款设定了利率上限,这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金。

8、证券投资基金集中投资人的资金,由()加以管理和运用。【单选题】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金销售机构

正确答案:A

答案解析:证券投资基金由基金管理人管理。

9、以下表述中,可以出现在基金推介材料中的是()。【单选题】

A.“坐享财富增长”

B.“注意风险”

C.“欲购从速”

D.“净值归一”

正确答案:B

答案解析:选项B正确:《证券投资基金销售管理办法》第三十五条第七项规定:基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:①在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等方面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述;

10、下列属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责的是()。Ⅰ.依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜Ⅱ.编制中期和年度基金报告Ⅲ.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料Ⅳ.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权或者实施其他法律行为【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确:《证券投资基金法》第二十条规定:公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责:;(1)依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜;(选项Ⅰ包括)(2)办理基金备案手续;;(3)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;(4)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;; (5)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;;(6)编制中期和年度基金报告;(选项Ⅱ包括)(7)计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;;(8)办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;;(9)按照规定召集基金份额持有人大会;;(10)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;(选项Ⅲ包括)(11)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;;(选项Ⅳ包括)(12)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

以上内容仅供考生参考,如有任何问题可以通过乐考网在线客服解决,考生们要实时关注考试相关信息,祝愿各位小伙伴们顺利通过考试!


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