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在基金从业考试中,资产配置的意义和考虑因素是什么?

日期: 2021-12-30 11:46:29 作者: 朱希亮

投资配置是基金管理人根据预先制定好的投资计划将基金资产在不同资产类别之间进行分配的过程,这是投资组合管理中最重要的环节之一,投资配置基本决定了投资者收益的多少,基金管理人在进行这一步骤更要专业、审慎,那么基金在进行资产配置时主要需要考虑哪些因素呢?

1、资产配置的意义

(1)在半强有效市场环境下,投资目标盈利状况、规模,投资品种的特性以及特殊时期变动因素对投资收益都有影响,因此资产配置可以起到降低风险、提高收益的作用;

(2)随着投资范围从单一的资产类型扩展到多种资产类型、从国内市场发展到国际市场,其中可能既包括在国内与国际资产之间的配置,也包括对不同风险、收益资产类別的配置。单一资产投资方案难以再满足投资者的需求,而资产配置就可以帮助投资者降低单一资产的非系统性风险。

2.资产配置主要考虑的因素

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