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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题

日期: 2020-12-29 16:03:19 作者: 朱希亮

  小编为大家整理好了2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题, 目标的坚定是性格中最必要的力量源泉之一,也是成功的利器之一。基金从业资格考试备考正在进行中,考生们要找到适合自己的备考方法,认真备考复习。让我们一起来做题吧! 

  基金从业考试试题。1、下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是( )。【单选题】

  A.企业年金

  B.公募基金资产管理计划

  C.银行理财产品

  D.集合资产管理计划

  正确答案:A

  答案解析:保险资产管理公司的资产管理业务包括:企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划,投资联结保险账户管理

  2、基金销售的( )要求从投资人的需要和实际承受能力出发,向投资人销售合适的产品。【单选题】

  A.规范性

  B.专业性

  C.服务性

  D.适用性

  正确答案:D

  答案解析:基金销售机构在销售基金和相关产品时,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则,把合适的产品卖给合适的投资人,是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点;规范性是基金是面对广大投资者的金融理财产品,为维护投资者利益,监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。因此,基金销售机构在制定产品策略和促销策略时,需要严格遵守这些规定;专业性是基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具,客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具,因此,基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求;服务性是基金作为一种金融产品,其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此,基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时,还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫,以增强可靠的信誉,扩大客户基础。

  3、中国证监会有权采取的措施中,检查属于()方式。【单选题】

  A.事中监管

  B.事后监管

  C.事前监管

  D.现场监管

  正确答案:A

  答案解析:选项A正确:依据《证券投资基金法》的规定,中国证监会依法履行职责,有权采取的系列措施,包括检查、调查取证、限制交易、行政处罚,其中检查是基金管理的重要措施,属于事中监管方式。

  4、政府基金监管的监管时间为( )。【单选题】

  A.市场进入时

  B.市场活动期间

  C.市场退出时

  D.基金机构从设立直至终止的全过程

  正确答案:D

  答案解析:政府基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程,包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度,体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。

  5、寻找潜在客户的方法中,介绍法主要针对( )群体。【单选题】

  A.潜在客户型

  B.陌生客户型

  C.直接客户型

  D.间接客户型

  正确答案:D

  答案解析:介绍法针对间接客户型群体,是通过现有客户介绍新客户。营销人员在开发客户的过程中,可与一部分客户建立良好的关系,再通过这些客户关系派生出新的客户关系,建立新的客户群。

  6、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时,投资管理人应当坚持( )。【单选题】

  A.基金管理公司利益优先的原则

  B.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则

  C.基金托管银行利益优先的原则

  D.基金份额持有人利益优先的原则

  正确答案:D

  答案解析:高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益,在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时,应当坚持基金份额持有人利益优先的原则;不得从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动。

  7、关于基金管理公司监察稽核制度的表述,错误的是( )。【单选题】

  A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作

  B.督察长应强化内部检查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况

  C.公司督察长可以列席相关会议、调阅相关档案

  D.公司应设立督察长,对董事会负责

  正确答案:B

  答案解析:B项,基金管理人应当强化内部检查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况,确保公司各项经营管理活动的有效运行。基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作,对违反法律、法规和公司内部控制制度的,应当追究有关部门和人员的责任;基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作;公司督察长可以列席相关会议、调阅相关档案;公司应设立督察长,对董事会负责。

  8、基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是( )。【单选题】

  A.编制季报、年报等各类定期报告

  B.复核信息披露文件,维护基金当事人尤其是基金份额持有人的权益

  C.复核信息披露文件,并对其真实性、准确性和完整性负责

  D.编制月报、基金公告等各类临时报告

  正确答案:B

  答案解析:基金托管人对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。AD两项是基金管理人的义务;C项,基金管理人对信息披露文件真实性、准确性和完整性负责。

  9、下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中,错误的是( )。【单选题】

  A.开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式

  B.目前我国发行的合并募集的分级基金,通常只能以母基金代码进行申购和赎回

  C.开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程

  D.合并募集的分级基金,单笔认购金额不得低于10万元

  正确答案:D

  答案解析:2012年起,新募集的分级基金要求设定单笔认购下限:合并募集的分级基金,单笔认购金额不得低于5万元。开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式;

  目前我国发行的合并募集的分级基金,通常只能以母基金代码进行申购和赎回;

  开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程。

  10、在保本基金中,一般本金保证比例为( ),但也有低于或高于这一比例的情况。【单选题】

  A.20%

  B.50%

  C.80%

  D.100%

  正确答案:D

  答案解析:境外的保本基金形式多种多样。其中,基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证,具体比例由基金公司章程自行规定;一般本金保证比例为100%,但也有低于100%或高于100%的情况。

  博观而约取,厚积而薄发。预祝各位考生都能顺利通过考试,取得证书。 基金从业考试模拟题为大家整理好了,快来练习吧,希望通过练习习题帮助大家轻松备考,预祝大家能够在新的一年新的征途中收获满满。


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