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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》冲刺模拟试题

日期: 2021-06-29 14:51:32 作者: 朱希亮

今日小编和大家一起来学习,今日整理了“基金从业考试试题”小编每天都在努力,你还有什么不可努力的借口那,大家都在为自己的目标付出心血一刻都不敢停歇,你还不赶快抓紧一切有利时间。

1、下列关于私募基金推介材料的相关说法错误的是()。【单选题】

A.募集机构只能委托第三方机构对私募基金进行风险评级,建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法

B.募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果,向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力相匹配的私募基金

C.私募基金推介材料应由私募基金管理人制作并使用。私募基金管理人应当对私募基金推介材料内容的真实性、完整性、准确性负责

D.除私募基金管理人委托募集的基金销售机构可以使用推介材料向特定对象宣传推介外,其他任何机构或个人不得使用、更改、变相使用私募基金推介材料

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误:《私募投资基金募集行为管理办法》第二十一条规定:募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级,建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果,向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力相匹配的私募基金。第二十二条规定:私募基金推介材料应由私募基金管理人制作并使用。私募基金管理人应当对私募基金推介材料内容的真实性、完整性、准确性负责。除私募基金管理人委托募集的基金销售机构可以使用推介材料向特定对象宣传推介外,其他任何机构或个人不得使用、更改、变相使用私募基金推介材料。

2、基金合同所包含的重要信息不包括( )。【单选题】

A.基金的投资基本要素

B.基金的运作方式

C.当事人的权利义务

D.基金的持有人结构

正确答案:D

答案解析:基金合同包含以下两类重要信息:①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息,例如基金运作方式,运作费用,基金发售、交易、申购、赎回的相关安排,基金投资基本要素,基金估值和净值公告等事项,此类信息一般也会在基金招募说明书中出现;②基金合同特别约定的事项,包括基金当事人的权利义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

3、基金份额登记机构应妥善保存登记数据,其保存期限自基金账户销户之日起不得少于( )年。【单选题】

A.5

B.10

C.15

D.20

正确答案:D

答案解析:基金份额登记机构的法定义务之一是妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年

4、我国基金管理公司的注册资本应不低于()【单选题】

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.3亿元人民币

D.5亿元人民币

正确答案:B

答案解析:考察基金管理公司的准入条件。设立管理公开募集基金的基金管理公司,注册资本不低于1亿元人民币,且必须为实缴货币资本。

5、合规政策内容不包括( )。【单选题】

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规管理部门的权限

C.合规负责人的合规管理职责

D.管理层薪酬

正确答案:D

答案解析:合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件。除ABC三项外,合规政策还包括:(1)保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施;(2)合规管理部门与其他部门之间的协作关系;(3)设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则等内容。D项不是合规政策的内容。

6、( )通常又被称为交易所交易基金。【单选题】

A.LOF

B.ETF

C.QDII

D.PE

正确答案:B

答案解析:上市交易型开放式指数基金通常又被称为交易所交易基金(ETF),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金(listed open-ended funds,LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回,又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金;QDII基金是合格境内机构投资者的首字母缩写。QDII基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金;私募股权基金(private equity,PE)指通过私募形式对私有企业,即非上市企业进行的权益性投资,在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制,即通过上市、并购或管理层回购等方式,出售持股获利。

7、对基金产品的未来收益进行预测属于( )。【单选题】

A.基金宣传推介的禁止行为

B.基金管理公司可自主决策的事项

C.法规许可的行为

D.需要事先向监管部门申请的事项

正确答案:A

答案解析:基金宣传推介材料必须与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②预测基金的投资业绩;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;⑥登载单位或者个人的推荐性文字;⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。

8、传统的4Ps营销理论没有考虑到()的重要性。【单选题】

A.价格

B.需求

C.供给

D.服务

正确答案:D

答案解析:传统的4Ps营销理论没有考虑到服务的重要性。

9、()是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖,因此只销售一家基金公司的产品。【单选题】

A.代销

B.包销

C.直销

D.互联网销售

正确答案:C

答案解析:考查直销的相关概念。基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖,因此直销方式仅销售一家基金公司的产品;代销是指拥有代销资格的银行或证券公司等金融机构接受基金管理人的委托,通过营业网点柜台、电话、网络等渠道为投资人办理基金份额认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务,因此代销机构往往同时销售多家基金公司的产品;国际贸易中的包销是指出口人与国外经销商达成协议,在一定时间内把指定商品在指定地区的独家经营权授于该经销商。

10、以下说法错误的是( )。【单选题】

A.以基金为代表的间接融资工具,在一定程度上降低了金融行业的风险

B.对于中小投资者来说,储蓄或购买债券较为稳妥,但收益率较低

C.证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资结构

D.对于中小投资者来说,储蓄或购买债券较为稳妥,而且收益率也高

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误:对于中小投资者来说,储蓄或购买债券较为稳妥,但是收益率较低,基金为中小投资者拓宽了投资渠道,故本题选择D选项。以基金为代表的间接融资工具,在一定程度上降低了金融行业的风险;对于中小投资者来说,储蓄或购买债券较为稳妥,但收益率较低;证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资结构。

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