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基金从业资格考试《基金法律法规》精选历年真题

日期: 2022-03-03 11:47:44 作者: 朱希亮

乐考网今日整理了一些练习题供大家参考,各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度,各位小伙伴要加油哟!

1、在风险程度上,按照理论推测和以往的投资实践,证券投资中风险最大的是( )。【单选题】

A.基金投资

B.债券投资

C.股票投资

D.国债投资

正确答案:C

答案解析:

选项C符合题意:通常情况下,股票价格的波动性较大,是一种高风险、高收益的投资品种;

选项B不符合题意:债券可以给投资者带来较为确定的利息收入,波动性也较股票要小,是一种低风险、低收益的投资品种;

选项A不符合题意:基金投资于众多金融工具或产品,能有效分散风险,是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种;

选项D不符合题意:国债是国家信用的主要形式,故风险最小。

2、( )不可以开立基金账户。【单选题】

A.16岁个体小王

B.17岁在读大学生

C.23岁应届毕业生

D.65岁退休干部小李

正确答案:B

答案解析:我国相关法律法规规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18~70周岁具有完全民事行为能力人,而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。A选项,16岁个体小王具有一定的收入。所以本题答案为B。

3、下列关于常用的寻找潜在客户的方法,说法正确的是( )。【单选题】

A.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发

B.缘故法是通过现有客户介绍新客户,主要针对间接客户型群体

C.介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发

D.采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络

正确答案:A

答案解析:本题答案为A。选项B,介绍法针对间接客户型群体,是通过现有客户介绍新客户;C项,缘故法针对直接关系型群体,就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发;D项,采用陌生拜访法可以使营销人员逐步建立属于自己的营销网络。

4、客户服务人员应站在客户的角度,理解客户。在出现分歧时,急客户之所急,耐心细致地与客户沟通好具体细节,不能臆测客户需求。这体现了基金客户服务( )的原则。【单选题】

A.客户至上

B.有效沟通

C.安全第一

D.专业规范

正确答案:B

答案解析:有效沟通原则要求,每一位客户服务人员都应站在客户的角度,理解客户,尊重客户,一切为客户着想,为客户提供高品质、高效率的服务。出现分歧时,更要急客户之所急,耐心细致地与客户沟通好具体细节,不能臆测客户需求,切忌草率行事。

5、关于基金信息披露的表述,不正确的是( )。【单选题】

A.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位

B.基金信息披露有利于投资者的价值判断

C.加强基金信息披露可以防止信息的滥用

D.基金信息披露是一种自愿性信息披露

正确答案:D

答案解析:基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中,依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。依靠强制性信息披露,培育和完善市场运行机制,增强市场参与各方对市场的理解和信心,是世界各国(地区)证券市场监管的普遍做法,基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。

6、基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括( )。【单选题】

A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结,针对拟销售的目标市场识别潜在客户,找到有吸引力的市场机会

B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息

C.遵循销售利益最大化原则,关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性

D.在投资人开立基金交易账户时,向投资人提供投资人权益须知

正确答案:C

答案解析:选项C准确说法为:遵循销售适用性原则,关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结,针对拟销售的目标市场识别潜在客户,找到有吸引力的市场机会 。在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息 ,在投资人开立基金交易账户时,向投资人提供投资人权益须知。

7、基金年度报告在会计年度结束后()日内经过审计后予以公告。

【单选题】

A.15

B.30

C.60

D.90

正确答案:D

答案解析:基金年度报告在会计年度结束后90日内经过审计后予以公告。

8、下列关于证券投资基金说法正确的是()。【单选题】

A.基金评价机构对证券投资基金进行评价无需通过公开形式发布基金评价结果

B.晨星资讯Moringstar是中国获得首批基金评奖业务资格的机构

C.2011年5月中国证券报社获得首批基金评奖业务资格

D.2003年2月20日晨星资讯中国总部在深圳成立

正确答案:D

答案解析:

9、基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布,使公众可以普遍获得的()的信息。【单选题】

A.书面

B.电子

C.书面、电子或者其他介质

D.书面和电子

正确答案:C

答案解析:选项C正确:基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布,使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。

以上就是今天的全部内容,希望对备考的小伙伴有所帮助。望各位考生保持平和的心态,有针对性的进行突击备战,在考试中取得令人满意的成绩!


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